Unsere AML Regeln und Verifizierung

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir bei Yabby Casino Geldwäsche verhindern und welche Verifizierungsschritte vor der ersten Auszahlung nötig sind. Alle Regeln beruhen auf unserer Lizenz der Aufsichtsbehörde Curaçao (Lizenznummer 8048/JAZ2021-195).

Unser AML Programm

Wir betreiben unser Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2021-195 der Regulierungsbehörde Curaçao und unterwerfen uns vollständig den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften. Ziel ist einfach: Auf unserer Plattform darf kein Geld aus illegaler Herkunft gewaschen werden.

Unser AML-Programm umfasst die Identitätsprüfung jedes Spielers, die Überwachung aller Zahlungen, die Meldung verdächtiger Transaktionen an die zuständige Behörde sowie regelmäßige Schulungen unserer Mitarbeiter. Als 2018 gegründetes Unternehmen mit Sitz der Yabby Casino N.V. führen wir diese Prozesse seit dem ersten Tag.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung Ihrer Identität ist bei uns an klare Zeitpunkte gebunden. Wir prüfen nicht alles sofort bei der Registrierung, sondern gestuft nach Risiko und Transaktionsvolumen.

• Bei der Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum, Adresse und Geburtsland; automatische Plausibilitätsprüfung dieser Daten.
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Lichtbildausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis.
• Bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen: zusätzliche Prüfung der Herkunft der Mittel (Source of Funds).
• Bei auffälligem Spielverhalten oder ungewöhnlichen Transaktionsmustern: außerplanmäßige Verifizierung.

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

So reichen Sie Dokumente ein

Die Einreichung läuft über Ihr Spielerkonto unter dem Menüpunkt Verifizierung. Sie fotografieren oder scannen Ihre Dokumente und laden sie direkt in der verschlüsselten Umgebung hoch.

• Schritt 1: Lichtbildausweis hochladen (Personalausweis, Reisepass oder Führerschein), beide Seiten, gut lesbar, alle vier Ecken sichtbar.
• Schritt 2: Adressnachweis einreichen (Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 3 Monate) mit Ihrem Namen und Ihrer Adresse.
• Schritt 3: Zahlungsmittelnachweis erbringen, zum Beispiel ein Foto der Kreditkarte (mittig abgedeckt) oder ein Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos.
• Schritt 4: Prüfung durch unser Compliance-Team, in der Regel innerhalb von 24 bis 48 Stunden.
• Schritt 5: Bestätigung per E-Mail; danach sind Auszahlungen freigegeben.

Datenschutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen, auf Servern in der Europäischen Union gespeichert und ausschließlich von befugten Mitarbeitern der Compliance-Abteilung eingesehen. Wir geben keine Dokumente an Dritte weiter, außer es besteht eine gesetzliche Meldepflicht.

Wann wir nachfragen zur Herkunft

Bei hohen Einzahlungen oder ungewöhnlichen Mustern können wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel verlangen (Source of Funds). Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht.

Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen ab 10.000 EUR, wiederholte große Cryptoeinzahlungen ohne ersichtlichen Spielzweck oder deutliche Abweichungen von Ihrem bisherigen Einzahlungsverhalten.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Nachweise aus Vermietung oder Verkauf von Vermögenswerten sowie Erbschaftsunterlagen. Gehaltsabrechnungen der letzten 3 Monate genügen in den meisten Fällen.

Wie wir Transaktionen überwachen

Weicht der Auszahlungsbetrag erheblich von Ihrer Einzahlungshistorie ab oder laufen mehrere Zahlungsmittel parallel, prüfen wir den Vorgang manuell. Das kann die Bearbeitung verlängern, ist aber gesetzlich geboten.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Sie können jederzeit den Status Ihrer Verifizierung im Konto einsehen. Unser Support ist rund um die Uhr per Live-Chat und unter [email protected] erreichbar, wenn ein Dokument abgelehnt wurde und Sie den Grund wissen möchten.

• Auszahlungen bleiben gesperrt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist.
• Bei ungültigen oder manipulierten Dokumenten schließen wir das Konto und erstatten verbleibende Guthaben auf ein nachgewiesenes Zahlungsmittel Ihres Namens.
• Bei falschen Angaben bei der Registrierung (Name, Alter, Adresse) sperren wir das Konto ohne Ausnahme.
• Bei Verdacht auf Geldwäsche melden wir den Vorgang an die zuständige Behörde und setzen alle Transaktionen aus.

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten mindestens 5 Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist ergibt sich aus den AML-Vorschriften unserer Lizenz und ermöglicht Nachweisen gegenüber der Regulierungsbehörde.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente automatisch, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht. Eine Löschung auf Anforderung während der Frist ist aus rechtlichen Gründen nicht möglich.

Häufige Fragen zu Yabby Casino

Kann ich bei Yabby Casino ohne Verifizierung spielen?

Ja, Einzahlungen und Spielguthaben sind vor der Verifizierung möglich. Die vollständige KYC-Prüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Welche Dokumente brauche ich für die Auszahlung?

Einen gültigen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis (nicht älter als 3 Monate) und einen Nachweis, dass das Zahlungsmittel auf Ihren Namen läuft.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 48 Stunden. Bei hohem Aufkommen oder wenn Nachweise fehlen, kann es länger dauern; wir informieren Sie per E-Mail.

Warum muss die Auszahlung auf dasselbe Zahlungsmittel erfolgen?

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Gelder über einen anderen Weg abfließen als sie eingezahlt wurden. Sie ist Teil der Anti-Geldwäsche-Vorschriften unserer Lizenz.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Kontoauflösung?

Wir bewahren sie mindestens 5 Jahre auf, wie es die AML-Vorschriften unserer Lizenz vorschreiben, und löschen sie danach automatisch.